Nos valeurs
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Transparence : La transparence de nos recommandations et solutions que l’on peut être amenés à vous préconiser, constitue pour nous un point essentiel, permettant de construire une relation sincère dans la durée.
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Confiance : Dans notre métier, la confiance est le socle du lien que nous tissons avec nos clients. Il s’agit de la première pierre qui rend possible la construction de l’édifice.
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Agilité : Dans un contexte en perpétuel mouvance, l’agilité doit être de mise afin de vous guider au mieux dans vos réflexions patrimoniales. Des préconisations souples, adaptables aux évolutions économiques et fiscales assurent votre sérénité.
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Disponibilité : Votre patrimoine est votre priorité et votre satisfaction est notre priorité. Nous consacrons tout notre temps à faire en sorte que ces valeurs ne cessent de croitre.
Notre mission : Être présent à vos côtés pour organiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Notre démarche
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Recueil des informations patrimoniales afin d’analyser ensemble votre situation : Il s’agit avant tout d’un moment d’échange et de partage autour de vos interrogations. De votre état civil, en passant par votre patrimoine personnel et/ou professionnel, l’idée est de dresser la structure globale de vos actifs et passifs. Cette première étape a pour but d’avoir une compréhension parfaite de votre environnement.
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Détermination des objectifs patrimoniaux : Après analyse de votre structure patrimoniale, il conviendra de nous communiquer vos projets de vie. L’expression de vos objectifs constitue une étape essentielle pour un accompagnement en ligne avec vos attentes.
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Présentation de la stratégie et mise en place : Après une étude approfondie de votre situation, nous sommes à même de pouvoir vous préconiser une stratégie adaptée à votre contexte et débouchant sur la mise en place de solutions concrètes. Pédagogie et explications des concepts qui vous conviennent rythment nos échanges.
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Accompagnement et suivi dans la durée : Nous restons présents à vos cotés et actualisons chaque année votre situation afin de pouvoir adapter les stratégies à vos évolutions et aux éventuels changements de l’environnement économique et fiscal.
Notre mission : Être présent à vos côtés pour organiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Nos accréditations
Notre profession est encadrée et réglementée. Nous accordons une extrême importance au respect de ces principes.
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Membre de l’ANACOFI – Association Nationale des Conseils Financiers
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Conseiller en investissement Financier (CIF) et courtier en assurance et réassurance (COA) – Numéro Orias : 20006673
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Carte de transaction immobilière numéro : CPI 9201 2020 000 045 329
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Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements : Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) et Mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement (MOBSP)
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Responsabilité civile professionnelle : MMA Entreprise, numéro 114240090
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RCS : 887 794 758
Notre mission : Être présent à vos côtés pour organiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Jonathan Rosen
Fondateur
Fort d’un Master en Gestion de Patrimoines obtenu au sein d’une Grande Ecole de Commerce (ESG Management School, devenue PSB – Paris School of Business) et après quasiment 10 ans d’expérience dans le monde de la gestion de patrimoine, de l’immobilier et de la finance, j’ai naturellement décidé de m’orienter vers l’entrepreneuriat afin de mettre mon expertise au service des investisseurs.
Après avoir réalisé mes premières armes au sein d’un grand cabinet en gestion de patrimoine (Cyrus Conseil), je me suis orienté vers la Banque Privée, intégrant le LCL afin d’accompagner et développer une clientèle patrimoniale exigeante.
La soif d’apprendre et de challenges me guident vers les relations et la formation auprès des professionnels de la gestion de patrimoine, en rejoignant dans un premier temps Fidexi, monteur d’opérations immobilières puis le fonds d’investissement Truffle Capital.
Durant mes différentes expériences, j’ai pu m’imprégner des méthodologies et process de structures patrimoniales et bancaires à destination des investisseurs privés mais aussi développer ma technicité et mon expertise auprès de monteurs d’opérations immobilières et société de gestion.
Cette double expertise, à la fois des investisseurs privés et des professionnels de la gestion de patrimoine m’apporte une vision approfondie des attentes des clients, mais aussi des différents sous-jacents et marchés susceptibles de correspondre à vos attentes.
Réfléchir aux solutions les mieux adaptées et vous accompagner dans vos choix patrimoniaux en toute indépendance, constituent la ligne directrice que je me suis donnée en créant ma propre Structure.
Notre mission : Être présent à vos côtés pour organiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Vos objectifs
En réel chef d’orchestre de votre patrimoine, la mission quotidienne du cabinet Etsa Patrimoine est de répondre à vos attentes et préoccupations. Nous vous accompagnons pour atteindre vos objectifs :
- Constituer et valoriser votre patrimoine
- Préparer votre retraite
- Vous générer des revenus complémentaires
- Optimiser votre fiscalité
- Protéger vos proches
- Préparer la transmission de votre entreprise
- Transmettre votre patrimoine
Notre mission : Être présent à vos côtés pour organiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Nos services
Conseil en stratégie patrimoniale
Que vous soyez particulier ou chef d’entreprise, nous échangeons sur vos plans de vie à courts, moyens et longs termes. L’analyse de votre situation personnelle et professionnelle nous permet de vous accompagner et de vous guider dans l’organisation de votre patrimoine.
Après avoir déterminé vos projets, plusieurs questions s’imposent :
Quelle stratégie mettre en place pour réaliser vos objectifs ?
Comment financer un projet sans perdre en qualité de vie ?
Quels sont les moyens que vous êtes en capacité de mettre à disposition ?
Comment maintenir votre niveau de vie à la retraite ?
Comment aider mes proches sans me démunir de mon patrimoine et de sa jouissance ?
Nous vous orientons de manière objective et efficace dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.
L’interprofessionalité, des partenaires solides au service de votre patrimoine :
Nous pouvons nous rapprocher de vos conseils habituels si vous en disposez. Dans le cas contraire, nous travaillons en étroite collaboration avec notre réseau de spécialistes (experts comptables, notaires, avocats).
Notre mission : Être présent à vos côtés pour organiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Conseil en investissement financier
Notre équipe vous recommande des solutions personnalisées, adaptées à votre situation. Dans ce cadre, nous définissons ensemble les différents paramètres afin de construire votre stratégie financière sur-mesure : profil de risques, objectif de rendement, liquidité du placement souhaitée.
Nous sélectionnons ensuite avec vous les enveloppes de placements les plus pertinentes en fonction de votre environnement et de vos objectifs. Enfin, nous vous proposons une allocation d’actifs en accord avec votre cahier des charges.
Nous travaillons en architecture ouverte sur l’ensemble des supports proposés :
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Assurance vie
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PEA (Plan d’Epargne en Actions)
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Compte titres
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Contrat de capitalisation
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PER (Plan d’Epargne Retraite) …
Conseil en investissement immobilier
L’immobilier est un sous-jacent plébiscité par les investisseurs mais pas toujours simple à appréhender. Déterminer le dispositif le plus pertinent en fonction de votre contexte, saisir les bonnes opportunités, savoir comment financer l’opération réalisée, sont autant d’interrogations qu’il est légitime d’avoir. Etsa Patrimoine vous guide afin de réaliser vos objectifs patrimoniaux.
Nous réalisons le sourcing des opérations, déterminons avec vous le mode de détention le mieux adapté et réalisons le suivi de vos investissements, de leur acquisition à leur cession. Notre équipe vous accompagne également dans la recherche de financement auprès de votre banque ou via son réseau de partenaires courtiers en prêts immobiliers.
Nous travaillons en architecture ouverte sur l’ensemble des solutions proposées :
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SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
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Loi Pinel
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LMNP (Location Meublée non Professionnelle)
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Nue-propriété
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Déficits Fonciers
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Malraux
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Monuments Historiques
