Retraité
Quand la vie professionnelle est derrière soi, le patrimoine devient un véritable levier d’action. À la retraite, l’objectif n’est plus d’accumuler, mais de valoriser, sécuriser, et transmettre. Chez ETSA Patrimoine, nous accompagnons les retraités dans la gestion de leur capital, en apportant des solutions concrètes pour maintenir un revenu stable, alléger la fiscalité et préparer la transmission dans les meilleures conditions.
Conserver un revenu, préparer l’après
Certaines solutions permettent de sécuriser un revenu complémentaire, tout en prévoyant la transmission ou la protection du conjoint. L’enjeu : faire vivre son patrimoine, sans qu’il devienne un fardeau.
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Maintenir un niveau de vie stable
La retraite implique parfois une baisse de revenus, alors que les besoins (loisirs, santé, aides aux proches…) évoluent.
L’assurance vie ou les SCPI sont des solutions efficaces pour générer un complément de revenu régulier, tout en conservant une fiscalité douce. Nous veillons à adapter les supports en fonction de votre horizon et de votre appétence au risque.
Préparer la transmission sans conflits ni blocage
Une transmission réussie se prépare bien avant le décès. Nous vous accompagnons dans la mise en place de donations, de démembrements de propriété ou de pactes familiaux, selon la configuration de votre patrimoine et votre volonté de contrôle.
Notre approche est toujours chiffrée, avec une vision des impacts fiscaux à court et long terme, pour éviter les mauvaises surprises ou les conflits familiaux.
Prévoir l’imprévu, protéger les siens
Même à la retraite, certains risques patrimoniaux restent mal couverts : incapacité, dépendance, protection du conjoint survivant…
Nous proposons des solutions de prévoyance successorale ou d’organisation du patrimoine pour sécuriser les proches et garantir une vraie fluidité dans les étapes à venir.
Trouvons ensemble les solutions qui vous correspondent vraiment.
