J’organise ma succession
Anticiper sa succession, c’est reprendre la main
La transmission ne doit pas être un tabou ni un sujet repoussé à plus tard. En s’y prenant à temps, on évite les choix par défaut, les tensions et les mauvaises surprises fiscales. Chez ETSA Patrimoine, on vous aide à structurer votre succession de manière lucide, efficace et adaptée à votre situation.
Préparer une transmission, c’est déjà transmettre
La loi offre de nombreux leviers pour organiser la transmission de son patrimoine : donations, démembrements, assurance vie, pactes… encore faut-il les utiliser à bon escient. On construit avec vous une stratégie claire, qui répartit intelligemment vos actifs, sans rigidité ni complexité superflue.
Protéger ses proches, sans alourdir leur charge fiscale
Un mauvais montage peut créer plus de problèmes qu’il n’en résout. on veille à optimiser la fiscalité de la transmission, tout en respectant vos intentions. L'objectif n’est pas de tout “geler”, mais de permettre une vraie fluidité, en cohérence avec vos enjeux familiaux, personnels ou professionnels.
Transmettre, oui, mais avec méthode
Chaque succession est unique. On vous aide à poser les bonnes questions : à qui ? quand ? comment ? avec quels impacts ? On chiffre les hypothèses, on simule les conséquences, on met en place des solutions souples, évolutives, sans vente forcée.
Transmettre, c’est décider de ce qu’on laisse… et comment on le laisse
On vous accompagne pour structurer les choses proprement, avec les bons outils juridiques et financiers, sans précipitation.
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Questions fréquentes sur la transmission patrimoniale
Transmettre, ça ne s’improvise pas. Si vous voulez éviter les blocages ou les décisions par défaut, mieux vaut avoir une vision claire des options qui s’offrent à vous.
Est-ce qu’il faut forcément rédiger un testament ?
Pas forcément. la loi prévoit un cadre de succession par défaut, mais il peut être inadapté à vos intentions. Un testament peut clarifier les choses, à condition d’être bien rédigé et compatible avec les règles de réserve héréditaire. On vous aide à poser les bons choix en fonction de votre situation familiale.
Peut-on transmettre sans tout donner de son vivant ?
Oui, c’est même souvent préférable. Des mécanismes comme la donation avec réserve d’usufruit permettent de transmettre tout en gardant l’usage ou les revenus d’un bien. Cela évite de démunir le donateur, tout en préparant la succession de manière fiscale et patrimoniale.
Comment réduire les droits de succession ?
Il existe plusieurs leviers : donations dans les abattements, assurance vie bien structurée, démembrement, stratégies de détention via des produits financiers. l’important est de s’y prendre tôt, car la fiscalité devient souvent plus contraignante avec le temps.
Faut-il forcément faire appel à un notaire ?
Pas pour tout. Certaines démarches, comme les donations simples, peuvent se faire avec un accompagnement patrimonial. mais dès qu’il y a transmission immobilière ou testament, le notaire devient indispensable. Chez ETSA Patrimoine, on travaille en collaboration avec des études pour assurer un suivi complet.
Trouvons ensemble les solutions qui vous correspondent vraiment.
