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Intervention de Jonathan Rosen, Gérant d’Etsa Patrimoine lors du Grand Debrief du 10 juillet 2024 dans l’émission « Inside Private Equity » sur BFM Business https://www.etsa-patrimoine.com/wp-content/uploads/2024/07/Jonathan-Rosen-BFM_Business-10-juillet_640x360.mp4 Est-il préférable de choisir un fonds d’investissement excellent ou de se construire un portefeuille diversifié ? Oui, c’est préférable, en le couplant à une diversification géographique, je pense qu’il faut aussi parler…

Chez Etsa Patrimoine, implanté dans les Hauts-de-Seine à Neuilly-sur-Seine et Levallois-Perret principalement, nous nous engageons à fournir des solutions patrimoniales innovantes et efficaces à nos clients. Les produits structurés jouent un rôle essentiel dans une stratégie de gestion de patrimoine bien pensée. Découvrons ensemble pourquoi ces produits sont si importants et comment ils peuvent bénéficier à votre patrimoine.

Chez Etsa Patrimoine, nous avons pour mission de vous accompagner dans la gestion optimale de votre patrimoine. Aujourd’hui, nous souhaitons vous présenter l’un des outils les plus puissants et polyvalents dans le domaine de la gestion patrimoniale : la holding patrimoniale.

L’assurance-vie est un outil financier et patrimonial incontournable, offrant des avantages en termes de fiscalité et de transmission de patrimoine. Toutefois, sa complexité juridique peut poser des défis. Connaître les grandes jurisprudences en la matière est essentiel pour éviter les pièges et optimiser ses contrats. Cet article explore les décisions de justice majeures qui ont façonné le cadre juridique de l’assurance-vie.

La diversification est une stratégie incontournable en gestion de patrimoine. Elle permet de maximiser les rendements et de minimiser les risques en répartissant les investissements sur différentes classes d’actifs. Dans cet article, nous explorerons les techniques avancées pour diversifier efficacement un portefeuille d’investissements afin d’assurer sa résilience face aux fluctuations du marché.

La gestion de la succession est un aspect crucial de la planification patrimoniale qui peut définir l’avenir financier d’une famille. Pour illustrer l’importance d’une préparation minutieuse, comparons deux cas pratiques : celui de Jean, qui a collaboré étroitement avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), et celui de Marc, qui a négligé cette étape essentielle.

Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) est une opportunité à ne pas manquer. Ce statut est encore très avantageux en 2024.En effet le LMNP est une option fantastique pour les contribuables cherchant à se lancer dans l’investissement immobilier locatif, que ce soit avec des biens neufs ou anciens. La particularité réside dans le fait de mettre en location un bien meublé, ce qui ouvre droit à un avantage fiscal non négligeable.

La clause bénéficiaire démembrée représente en gestion de patrimoine un outil qui a fait ses preuves et qui qui permet une gestion plus flexible et stratégique de ses actifs. Le concept repose sur la séparation des droits de propriété en usufruit et nue-propriété, attribuant ainsi des droits distincts à différents bénéficiaires. Ce mécanisme est particulièrement…

Des vents enfin favorables   En 2024, les obligations semblent enfin reprendre le devant de la scène sur les marchés, après avoir connu une année 2023 favorable, marquée par une reprise impressionnante suite aux pertes de 2022. Cette dynamique positive sur le marché obligataire est largement attribuée à l’anticipation des investisseurs quant à de significatives…

De nombreux investisseurs français cherchent à raison, à protéger leur épargne, en particulier dans un contexte de dette publique croissante. Bonne nouvelle : les compagnies d’assurances au Luxembourg offrent un cadre juridique robuste avec le fameux triangle de sécurité luxembourgeois, vous permettant de placer vos capitaux de manière sécurisée et de manière souple. Les contrats…

Placer vos excédents de trésorerie dans de bons placements nécessite une stratégie bien réfléchie qui tient compte de plusieurs facteurs décisifs. Ce surplus de liquidité est peut être ponctuel, par exemple lors de la cession d’un actif , ou récurrent, ce qui traduit une gestion efficace de votre activité et une excellente capacité d’autofinancement. Si tel…

Pour le propriétaire d’un bien immobilier mis en location, réduire ses impôts tout en luttant contre la déperdition énergétique est désormais possible, grâce à la déduction du déficit foncier. Qu’est-ce que le déficit foncier, comment se calcule-t-il et quels sont ses avantages fiscaux ? Etsa Patrimoine vous éclaire.   Le principe du déficit foncier  Un…

Et si devenir propriétaire n’était plus réservé qu’aux revenus élevés ? Si vous pouviez posséder une propriété sans que cela nécessite de vous endetter durant des années ? Découvrez l’investissement SCPI en démembrement et ses avantages en termes de fiscalité, afin de maximiser le rendement annuel de votre patrimoine.   SCPI en démembrement : définition…

Le contrat luxembourgeois attire les investisseurs français, mais avant de souscrire un tel contrat, il faut bien comprendre les fonctionnalités propres à ce placement. Notre cabinet de conseil en gestion, Etsa Patrimoine, vous accompagne.   Qu’est-ce que le contrat luxembourgeois ? Si vous êtes intéressé par l’investissement, vous avez peut-être entendu parler du contrat luxembourgeois,…

Les sociétés mises en vente n’échappent pas à une série d’obligations fiscales qui peuvent rapidement impacter leur rentabilité. Les propriétaires doivent alors étudier avec précaution les soutiens financiers qui peuvent leur être apportés afin de tirer profit de la fin d’activité de leur société et préserver le capital investi. Qu’est-ce-que la plus-value en report d’après…

Alternative à la location nue, au logement saisonnier ou à la loi Pinel, le dispositif LMNP attire certains investisseurs en quête d’un statut fiscal avantageux et d’une gestion simplifiée de leur bien immobilier. Qu’est-ce-qu’un bailleur LMNP ? Quels sont les avantages de ce type d’investissement pour un propriétaire immobilier ?  Tout savoir sur le dispositif…

Plusieurs textes de loi reposent sur la défiscalisation liée à la restauration des bâtiments historiques français. Parmi tous ces dispositifs, la loi sur les Monuments Historiques est la plus ancienne.  La loi sur les Monuments Historiques pour encourager la restauration du patrimoine français La loi sur les Monuments Historiques, différente de la loi Malraux, offre…

La loi Malraux est un texte ancien, mais qui est toujours d’actualité. Ce dispositif immobilier locatif a pour but de préserver les bâtiments patrimoniaux et historiques de France. Il prévoit notamment des avantages fiscaux pour les investisseurs qui effectuent des travaux de restauration. Qu’est-ce que la loi Malraux ? André Malraux, homme politique et intellectuel…

Comme la plupart des contribuables français, vous êtes soumis à l’impôt sur le revenu et vous cherchez comment réduire son coût. Des solutions d’investissement existent pour bénéficier d’abattement sur votre imposition, mais il est préférable de consulter un spécialiste pour les optimiser.   Quel investissement pour bénéficier d’une réduction d’impôt ? Plusieurs dispositifs peuvent vous…

L’excédent dégagé par la trésorerie d’une entreprise est le signe d’une bonne santé financière. Il convient toutefois de savoir comment faire fructifier cet argent en surplus. Placement financier, investissement immobilier, court ou long terme, Etsa patrimoine vous aide à vous poser les bonnes questions avant d’effectuer un choix.   Évaluer risques et avantages  La gestion…

Les événements de la vie font que nous sommes amenés à devoir gérer la succession de nos parents à leur décès. La succession ne se déroule pas de la même manière selon que vous êtes seul héritier ou plusieurs frères et sœurs.    Comment se déroule une succession ?  Après le décès de l’un ou…