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produits structurés dans un portefeuille

L’Importance des Produits Structurés dans un Patrimoine

Chez Etsa Patrimoine, implanté dans les Hauts-de-Seine à Neuilly-sur-Seine et Levallois-Perret principalement, nous nous engageons à fournir des solutions patrimoniales innovantes et efficaces à nos clients. Les produits structurés jouent un rôle essentiel dans une stratégie de gestion de patrimoine bien pensée. Découvrons ensemble pourquoi ces produits sont si importants et comment ils peuvent bénéficier à votre patrimoine.

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L'assurance-vie est un outil financier et patrimonial incontournable

Les Grandes Jurisprudences à Connaître en Assurance-Vie

L’assurance-vie est un outil financier et patrimonial incontournable, offrant des avantages en termes de fiscalité et de transmission de patrimoine. Toutefois, sa complexité juridique peut poser des défis. Connaître les grandes jurisprudences en la matière est essentiel pour éviter les pièges et optimiser ses contrats. Cet article explore les décisions de justice majeures qui ont façonné le cadre juridique de l’assurance-vie.

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2 hommes d'affaire analysent des données financières

Diversification des investissements : Techniques avancées pour un portefeuille résilient

La diversification est une stratégie incontournable en gestion de patrimoine. Elle permet de maximiser les rendements et de minimiser les risques en répartissant les investissements sur différentes classes d’actifs. Dans cet article, nous explorerons les techniques avancées pour diversifier efficacement un portefeuille d’investissements afin d’assurer sa résilience face aux fluctuations du marché.

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La succession : Un tournant décisif entre préparation et… Laisser-faire

La gestion de la succession est un aspect crucial de la planification patrimoniale qui peut définir l’avenir financier d’une famille. Pour illustrer l’importance d’une préparation minutieuse, comparons deux cas pratiques : celui de Jean, qui a collaboré étroitement avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), et celui de Marc, qui a négligé cette étape essentielle.

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Les 3 dispositifs de défiscalisation à regarder (encore) en 2024

Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) est une opportunité à ne pas manquer. Ce statut est encore très avantageux en 2024.En effet le LMNP est une option fantastique pour les contribuables cherchant à se lancer dans l’investissement immobilier locatif, que ce soit avec des biens neufs ou anciens. La particularité réside dans le fait de mettre en location un bien meublé, ce qui ouvre droit à un avantage fiscal non négligeable.

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produits structurés dans un portefeuille

La clause bénéficiaire démembrée

La clause bénéficiaire démembrée représente en gestion de patrimoine un outil qui a fait ses preuves et qui qui permet une gestion plus flexible et stratégique de ses actifs. Le concept repose sur la séparation des droits de propriété en usufruit et nue-propriété, attribuant ainsi des droits distincts à différents bénéficiaires. Ce mécanisme est particulièrement…

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2024 voit le retour en force des obligations

2024 voit le retour en force des obligations

Des vents enfin favorables   En 2024, les obligations semblent enfin reprendre le devant de la scène sur les marchés, après avoir connu une année 2023 favorable, marquée par une reprise impressionnante suite aux pertes de 2022. Cette dynamique positive sur le marché obligataire est largement attribuée à l’anticipation des investisseurs quant à de significatives…

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place des martyrs

Les atouts de l’assurance vie luxembourgeoise avec Etsa Patrimoine

De nombreux investisseurs français cherchent à raison, à protéger leur épargne, en particulier dans un contexte de dette publique croissante. Bonne nouvelle : les compagnies d’assurances au Luxembourg offrent un cadre juridique robuste avec le fameux triangle de sécurité luxembourgeois, vous permettant de placer vos capitaux de manière sécurisée et de manière souple. Les contrats…

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Comment placer ses excédents de trésorerie ?

Placer vos excédents de trésorerie dans de bons placements nécessite une stratégie bien réfléchie qui tient compte de plusieurs facteurs décisifs. Ce surplus de liquidité est peut être ponctuel, par exemple lors de la cession d’un actif , ou récurrent, ce qui traduit une gestion efficace de votre activité et une excellente capacité d’autofinancement. Si tel…

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SCPI en démembrement : pourquoi investir ?

Et si devenir propriétaire n’était plus réservé qu’aux revenus élevés ? Si vous pouviez posséder une propriété sans que cela nécessite de vous endetter durant des années ? Découvrez l’investissement SCPI en démembrement et ses avantages en termes de fiscalité, afin de maximiser le rendement annuel de votre patrimoine.   SCPI en démembrement : définition…

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place des martyrs

Quelles sont les particularités d’un contrat luxembourgeois par rapport à un contrat de droit français ?

Le contrat luxembourgeois attire les investisseurs français, mais avant de souscrire un tel contrat, il faut bien comprendre les fonctionnalités propres à ce placement. Notre cabinet de conseil en gestion, Etsa Patrimoine, vous accompagne.   Qu’est-ce que le contrat luxembourgeois ? Si vous êtes intéressé par l’investissement, vous avez peut-être entendu parler du contrat luxembourgeois,…

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Quand une plus-value en report art 150 0 B ter est-elle définitivement purgée ?

Les sociétés mises en vente n’échappent pas à une série d’obligations fiscales qui peuvent rapidement impacter leur rentabilité. Les propriétaires doivent alors étudier avec précaution les soutiens financiers qui peuvent leur être apportés afin de tirer profit de la fin d’activité de leur société et préserver le capital investi. Qu’est-ce-que la plus-value en report d’après…

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La loi Malraux en 2024 : avantages, fonctionnement, montants…

La loi Malraux est un texte ancien, mais qui est toujours d’actualité. Ce dispositif immobilier locatif a pour but de préserver les bâtiments patrimoniaux et historiques de France. Il prévoit notamment des avantages fiscaux pour les investisseurs qui effectuent des travaux de restauration. Qu’est-ce que la loi Malraux ? André Malraux, homme politique et intellectuel…

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Comment réduire ses impôts en 2024 ?

Comme la plupart des contribuables français, vous êtes soumis à l’impôt sur le revenu et vous cherchez comment réduire son coût. Des solutions d’investissement existent pour bénéficier d’abattement sur votre imposition, mais il est préférable de consulter un spécialiste pour les optimiser.   Quel investissement pour bénéficier d’une réduction d’impôt ? Plusieurs dispositifs peuvent vous…

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Comment investir l’excédent de trésorerie de ma société ?

L’excédent dégagé par la trésorerie d’une entreprise est le signe d’une bonne santé financière. Il convient toutefois de savoir comment faire fructifier cet argent en surplus. Placement financier, investissement immobilier, court ou long terme, Etsa patrimoine vous aide à vous poser les bonnes questions avant d’effectuer un choix.   Évaluer risques et avantages  La gestion…

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Comment se passe la succession après le décès d’un parent ?

Les événements de la vie font que nous sommes amenés à devoir gérer la succession de nos parents à leur décès. La succession ne se déroule pas de la même manière selon que vous êtes seul héritier ou plusieurs frères et sœurs.    Comment se déroule une succession ?  Après le décès de l’un ou…

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