Vous êtes chef d’entreprise ou bien vous détenez simplement une holding patrimoniale ? Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner dans vos réflexions, que celles-ci portent sur la trésorerie de votre personne morale, sur votre protection et celle de vos proches ou bien encore sur la transmission et cession de votre actif professionnel.
Des conseils en gestion de patrimoine (CGP) : Etsa Patrimoine à l'écoute des professionnels
Notre cabinet spécialisé dans le conseil en gestion privée propose également ses services aux clients indépendants et chefs d’entreprise qui souhaitent être accompagnés sur leurs enjeux patrimoniaux.
Etsa Patrimoine optimise la gestion de votre trésorerie d’entreprise
On ne vous apprend rien en soulignant que la présence d’un excédent de trésorerie au sein d’une entreprise révèle une santé financière robuste. Sachez que cet excédent peut être fructifié, et ce, à l’aide de plusieurs manœuvres stratégiques financières.
Au sein de notre cabinet, la première étape consiste à déterminer le fonds de roulement nécessaire au fonctionnement de votre entreprise sur du court, moyen et long terme. Une fois cette étape franchie, nous souhaitons affiner votre cahier des charges en prêtant attention à trois critères principaux : la rémunération, le risque de perte en capitale et la durée de blocage.
Chez Etsa Patrimoine, notre rôle consiste à vous aider à déceler la solution idoine afin d’optimiser la gestion de votre trésorerie. Dès lors, pour alimenter ce processus, vous avez la possibilité d’opter pour plusieurs solutions financières via des comptes titres, des contrats de capitalisation ou encore par l’intermédiaire du levier immobilier (via l’usufruit temporaire par exemple).
Besoin d'un conseil ? Besoin d'une expertise ?
Explorez de nouvelles perspectives avec les conseils éclairés de nos experts chevronnés. Pour des solutions sur mesure et un accompagnement personnalisé (placement financiers, investissements immobilier, stratégie…), n’hésitez pas à nous contacter dès aujourd’hui. Votre réussite commence ici, avec notre équipe dévouée à répondre à vos besoins spécifiques.
Nos conseils en prévoyance professionnelle
Même si l’entrepreneuriat est une formidable aventure, elle n’est pas sans risque. Assurément, un chef d’entreprise s’expose à de multiples risques : problèmes de santé, invalidité, décès, responsabilité civile, etc. De plus, l’activité d’un indépendant repose souvent majoritairement sur le savoir-faire, les compétences ainsi que le réseau professionnel du ou des dirigeants. En d’autres termes, cela signifie qu’en cas de difficultés temporaires ou permanentes, le quotidien de l’entreprise est directement impacté. Quand on sait que certains business représentent le fruit du travail d’une vie entière, on comprend aisément que le gestionnaire se doit d’anticiper tous ces aléas, pour se protéger lui-même ainsi que son entreprise.
Avec l’aide de nos professionnels experts, vous êtes invité à réfléchir à cette problématique pour laquelle nous vous assurons de trouver une (ou plusieurs) solutions de remplacement ou de complément.
Cession / Transmission d’entreprise : Le cabinet vous conseille
Quelles sont les démarches relatives à la cession ou la transmission d’une entreprise ? Quand faut-il les commencer ? Existe-t-il des solutions qui permettent d’éviter un taux d’imposition élevé en cas de transmissions à un de nos proches ?
Toutes ces questions légitimes sont autant d’interrogations qu’il est indispensable d’anticiper afin d’entreprendre les démarches nécessaires le plus tôt possible, pour réussir la cession ou transmission de votre entreprise.
Chez Etsa Patrimoine, nous sommes conscients que la transmission d’une entreprise est un moment clé dans la vie professionnelle d’un dirigeant d’entreprise, car elle nécessite la prise en compte d’un panel de critères. C’est pourquoi nous mettons tout en œuvre pour vous faciliter cette démarche, en ayant recours à certains dispositifs d’optimisation financière. Ces leviers, qui viennent assouplir la fiscalité applicable à la cession/transmission d’une entreprise sur le territoire français, sont par exemple la donation avant cession (en pleine propriété ou en nue-propriété), le pacte Dutreil, l’abattement pour départ à la retraite, l’apport-cession… De plus, nous intégrons cette démarche patrimoniale à vos autres projets de vie, qu’il s’agisse d’un changement de lieu de résidence fiscal ou de la génération de revenus complémentaires à la retraite.
Particulier ou professionnel : Etsa Patrimoine trouve des solutions pour vous
Que vous soyez un particulier cherchant à optimiser votre patrimoine, un professionnel souhaitant gérer efficacement sa trésorerie d’entreprise, ou un dirigeant planifiant la transmission de son activité, faites confiance à Etsa Patrimoine !
Jonathan ROSEN
Fondateur Etsa Patrimoine
Conseil en Gestion Privée
Contactez un expert pour
vos investissements et placements
Besoin de conseils avisés ?
Échangez avec nos experts pour trouver la solution la plus adaptée à votre situation.