Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine à Paris 17 (75017)
Que vous soyez au cœur d’un nouvel investissement immobilier ou en plein préparatif d’une retraite à venir, notre cabinet de conseil et gestion en patrimoine vous prodigue les meilleurs conseils, dans le but d’aboutir à l’optimisation financière la plus adaptée à vos attentes !
Notre cabinet de gestion en patrimoine à Paris 17
Quelles sont les missions proposées par notre entreprise dans ce secteur géographique ?
Nos conseillers financiers concentrent leur expertise sur quatre axes fondamentaux, afin de vous proposer les solutions de placements les plus adaptées et performantes possibles.
Apport-Cession : réinvestir en 150-0 B ter
Malgré un abattement fiscal relatif au temps de détention d’une entreprise (60% pour une durée comprise entre deux ans et huit ans, 65% au-delà de cette durée), lors de la vente d’une entreprise, le propriétaire fait face à une imposition conséquente. En effet, la plus-value est soumise à l’Impôt sur le Revenu auquel s’ajoutent les prélèvements sociaux (17.2%), voire une contribution exceptionnelle en cas de revenus élevés (de 3% à 4%). En bref, nos clients qui ont pour projet la revente de leur entreprise ont tout intérêt à se concentrer sur l’apport-cession, stratégie fiscale leur permettant de réinvestir le produit de cession dans une autre activité, afin de ne pas subir une perte importante de la plus-value réalisée. Etsa Patrimoine vous accompagne pas à pas dans la mise en place de ce type de réinvestissement encadré par l’article 150-0 b ter du CGI.
L’assurance-vie luxembourgeoise
Il existe d’autres types d’investissements pour développer sa sphère patrimoniale ; l’assurance-vie luxembourgeoise est un contrat d’assurance similaire à celui que nous connaissons en France, à ceci près qu’il dispose de plusieurs avantages de choix en termes de fiscalité. L’assurance-vie luxembourgeoise est une stratégie de placement qui bénéficie d’une double protection, communément appelée « triangle de sécurité » et d’un super privilège. Le triangle de sécurité est une optimisation financière qui inclut l’intervention de trois acteurs, à savoir la compagnie d’assurance, le commissariat aux assurances et la banque dépositaire. Ainsi, cela assure à l’investisseur un des meilleurs niveaux de protection financière à l’échelle mondiale, sans oublier le super privilège qui vous octroie le droit de récupérer vos fonds en priorité en cas de faillite de la compagnie d’assurance, avant les employés et même l’État ! Là encore, Etsa Patrimoine vous aide à optimiser votre tissu financier, assurant une approche avisée et sécurisée de vos investissements.
La SCPI
La Société Civile de Placement Immobilier est une méthode d’investissement collectif très réputée en France. Et pour cause, ce dispositif prend place grâce à la capitalisation de plusieurs investisseurs, désireux de faire fructifier leurs économies dans un ou plusieurs projets immobiliers. La SCPI appartient aux solutions financières les plus avantageuses pour se constituer un patrimoine. En effet, elle permet de se constituer un portefeuille d’actifs immobiliers variés et mutualisés aussi bien du point de vue sectoriel que vis-à-vis de leur emplacement géographique. Si la Société Civile de Placement Immobilier est un choix qui semble adapté à vos attentes financières, n’hésitez pas à nous confier votre projet pour vous permettre d’atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme !
Produits structurés
Dans le domaine de la finance, lorsqu’on aborde les produits structurés, il est question des différents leviers financiers disponibles sur le marché tels que les actions ou les swaps. Ces instruments financiers visent deux objectifs majeurs : assurer une rentabilité maximale tout en préservant autant que possible le capital investi. Bien que cette catégorie d’investissements sur le long terme, généralement entre deux ans et dix ans, offre des opportunités financières attractives, il n’en demeure pas moins qu’elle présente des risques. C’est pourquoi il est préférable de solliciter notre service de conseil et d’accompagnement en gestion patrimoniale privée. Dans le contraire, vous vous exposez au risque de conséquences potentielles néfastes pour votre portefeuille financier.
L’investissement dans le non-coté s’intègre à une stratégie patrimoniale avec deux objectifs clés : diversifier efficacement son patrimoine et limiter la corrélation avec les marchés financiers traditionnels, comme les actions cotées. Ce type de placement aide à se protéger des fluctuations boursières tout en accédant à des opportunités de croissance souvent inaccessibles au grand public. La plupart des investissements non cotés passent par des fonds de Private Equity. Ces fonds offrent une gestion experte et une sélection rigoureuse des actifs. Ils permettent ainsi d’enrichir son patrimoine durablement. Explorons ensemble cet univers.
Test test
On distingue quatre grandes familles : le venture capital (capital-risque), le growth capital (capital développement), le leverage buyout – LBO (capital transmission) et le turnaround (capital retournement).
Jonathan ROSEN
Fondateur Etsa Patrimoine
Conseil en Gestion Privée
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Etsa Patrimoine : un accompagnement proposé pour quels particuliers ?
Chez Etsa Patrimoine, nos conseillers financiers accompagnent les chefs d’entreprise, les cadres-dirigeants, les professionnels indépendants, les familles, dans la gestion de patrimoine. Dès lors que vous souhaitez développer votre patrimoine, notre équipe se tient disponible pour vous apporter les conseils et stratégies les plus adaptés à vos besoins financiers ainsi qu’à ceux de votre famille. Soucieux de l’intérêt général porté par le grand public pour les investissements, notre cabinet s’efforce d’apporter son expertise à ses clients.
Que vous soyez propriétaire de plusieurs biens immobiliers, que vous ayez des actions ou divers actifs en banque ou que vous souhaitiez contracter une nouvelle assurance-vie, nos experts se tiennent à votre disposition et s’engagent à mettre leurs compétences au service de votre projet, qu’il soit court-termiste ou s’inscrive dans la durée.
Les valeurs de notre société Etsa Patrimoine
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Explorez de nouvelles perspectives avec les conseils éclairés de nos experts chevronnés. Pour des solutions sur mesure et un accompagnement personnalisé, n’hésitez pas à nous contacter dès aujourd’hui. Votre réussite commence ici, avec notre équipe dévouée à répondre à vos besoins spécifiques.
L’accompagnement ETSA Patrimoine
ETSA Patrimoine vous propose un accompagnement entièrement sur-mesure qui s’adapte à votre situation unique et évolue avec vos projets. Notre démarche commence par une analyse complète de votre patrimoine actuel pour comprendre vos objectifs spécifiques et identifier les meilleures opportunités d’optimisation. Nous fonctionnons en architecture ouverte, ce qui garantit notre totale indépendance dans le choix des solutions : nous sélectionnons les meilleurs produits du marché sans contrainte commerciale, uniquement en fonction de vos besoins réels.
Chaque stratégie que nous élaborons est unique, construite spécialement pour vous en combinant fiscalité, investissement et transmission selon vos priorités. Notre approche transparente inclut l’absence de frais d’entrée, vous permettant de débuter sereinement votre stratégie patrimoniale. Tout au long de notre collaboration, nous assurons un suivi régulier avec des points d’étape pour ajuster vos investissements selon les évolutions du marché et de votre vie personnelle. Cette approche globale et personnalisée vous permet de développer efficacement votre patrimoine en toute confiance.
Paris 17 : le charme à la française ?
Impossible d’évoquer la France, sans s’arrêter sur sa capitale, Paris, et ses célèbres arrondissements ! Le 17ème arrondissement de Paris, situé au nord-ouest de la capitale, appartient à un réseau de 20 arrondissements entourant la ville lumière. Réputé pour être l’un des spots préférés des jeunes Parisiens branchés et huppés, le 17ème arrondissement regroupe divers quartiers tels que celui de Ternes, de Plaine-de-Monceaux ou des Épinettes, disposés au milieu d’immeubles haussmanniens typiques, de constructions contemporaines et d’espaces verts.
Paris 17, c’est aussi un lieu très fréquenté pour ses différents points d’intérêt comme le Parc Monceau, le marché Poncelet, le quartier des Batignolles ou la place des Ternes, où se mêlent l’animation des cafés, restaurants et commerces. Très bien desservi par les transports en commun dont les lignes de métro 2, 3, 13 et 14, cet arrondissement propose également une vie culturelle enrichissante grâce à ses théâtres, ses cinémas et ses galeries d’art, qui font le bonheur des plus petits comme des plus grands !
Ce quartier « bobo-chic », construit aux portes de Clichy et de Levallois-Perret, a inspiré un panel d’artistes dont Claude Monet et Gustave Caillebotte. Il est le siège de millions de touristes chaque année qui plongent au cœur de la rive droite de la Seine, découvrant un subtil mélange entre l’histoire parisienne et la modernité. Des boutiques chics de la rue de la Pépinière à l’ambiance bohème du Jardin Claire-Motte, chaque coin révèle une facette unique de l’Hexagone, destination incontournable pour ceux qui cherchent à vibrer sous les projecteurs de la capitale française !
Retrouvez nos expert en gestion de patrimoine dans nos autres cabinets : Le Vésinet, Saint Nom La Breteche, Issy-les-moulineaux, Boulogne-billancourt, Saint-cloud, Rueil Malmaison, Courbevoie, Levallois Perret et Neuilly Sur Seine.
FAQ sur Etsa Patrimoine ?
Comment ETSA Patrimoine peut-elle m'accompagner pour optimiser ma fiscalité ?
ETSA Patrimoine développe des stratégies fiscales sur-mesure adaptées à votre situation patrimoniale et vos objectifs personnels. Notre approche débute par un audit fiscal complet analysant vos revenus, votre patrimoine immobilier et financier, ainsi que votre situation familiale. Nous identifions ensuite les leviers d’optimisation les plus pertinents : défiscalisation via l’investissement immobilier (Pinel, Malraux, monuments historiques), optimisation de l’assurance-vie avec arbitrages dynamiques, utilisation des enveloppes fiscales privilégiées (PEA, PER).
Nos experts maîtrisent également les mécanismes avancés comme la gestion du démembrement de propriété pour réduire l’IFI, l’optimisation des plus-values mobilières et immobilières, ou encore les stratégies de donation-partage pour anticiper la transmission. Pour les patrimoines internationaux, nous structurons des montages conformes aux conventions fiscales pour éviter la double imposition. Notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à coordonner ces différents dispositifs dans une stratégie globale cohérente, en travaillant en synergie avec vos autres conseils (notaire, expert-comptable, avocat fiscaliste). L’objectif n’est pas seulement de réduire l’impôt à court terme, mais de construire une stratégie pérenne qui accompagne l’évolution de votre patrimoine et de vos projets de vie.
Quelles solutions ETSA Patrimoine propose-t-elle pour faire fructifier mon capital et obtenir du rendement ?
ETSA Patrimoine conçoit des allocations d’actifs diversifiées visant à optimiser le couple rendement-risque selon votre profil d’investisseur et vos contraintes temporelles. Notre démarche s’articule autour de quatre piliers : l’immobilier direct et indirect, les marchés financiers, les investissements alternatifs et la gestion de la liquidité. En immobilier, nous sélectionnons des actifs locatifs dans des zones à fort potentiel, structurons des investissements en SCPI pour la diversification géographique et sectorielle, et analysons les opportunités en crowdfunding immobilier pour accéder à des projets institutionnels.
Sur les marchés financiers, nos partenaires gestionnaires proposent une gamme étendue : fonds actions européens et internationaux, obligations diversifiées, fonds flexibles pour s’adapter aux cycles de marché. Nous intégrons également des solutions alternatives comme les fonds de private equity, les investissements dans l’art ou les forêts pour décorréler les performances. Pour les patrimoines importants, nous structurons des mandats de gestion discrétionnaire avec reporting personnalisé. Notre expertise réside dans la construction d’une allocation équilibrée intégrant votre fiscalité : privilégier le PEA pour les actions européennes, optimiser l’assurance-vie pour la transmission, utiliser les supports en unités de compte pour la croissance long terme. Nous revisitons régulièrement votre allocation pour maintenir l’adéquation avec vos objectifs patrimoniaux évolutifs.
Pourquoi choisir ETSA Patrimoine plutôt qu'un conseiller de ma banque ?
ETSA Patrimoine vous apporte une vision complète de votre patrimoine, là où votre banquier se concentre surtout sur ses produits. Nous analysons tous vos actifs, vos dettes, vos revenus et vos projets familiaux pour construire une stratégie cohérente sur plusieurs années. Cette approche globale intègre la fiscalité, les aspects juridiques et la transmission dans chaque conseil que nous vous donnons.
Notre principale différence, c’est notre indépendance totale. Nous choisissons les meilleures solutions du marché sans obligation de vendre les produits d’une seule banque. Cela nous permet de négocier les tarifs, de comparer les performances réelles, et de vous orienter vers ce qui vous convient vraiment. Nos conseillers se forment régulièrement sur les nouveautés fiscales et réglementaires pour anticiper les changements qui peuvent vous affecter.
Concrètement, nous coordonnons vos différents conseillers (notaire, comptable, avocat) pour éviter les incohérences et maximiser l’efficacité de votre stratégie. Nous vous tenons informé des évolutions qui impactent votre patrimoine, réalisons des simulations avant les réformes fiscales, et vous accompagnons dans les moments importants comme un héritage, un divorce ou un déménagement à l’étranger. Notre suivi personnalisé garantit que votre stratégie reste alignée avec vos objectifs, même quand votre situation évolue. C’est cette approche sur-mesure qui fait la différence.