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Bien investir en produits structurés

Les atouts des produits structurés

  • Source de diversification supplémentaire
  • Solution sur-mesure
  • Produit accessible via divers supports
  • Adéquation au profil de risque

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Bien investir en produits structurés

Nos experts vous donnent toutes les clés pour diversifier vos investissements

Des performances à 2 chiffres

L'alliance entre performances et sécurité

Deux types de produits, Phœnix ou Athena

Jonathan Rosen

Jonathan ROSEN

Fondateur Etsa Patrimoine

Conseil en Gestion Privée

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Pourquoi investir dans un produit structuré ?

Que vous soyez un particulier ou une personne morale, vous pouvez souscrire à un produit structuré. Les raisons de votre choix peuvent alors être différentes.

Un placement à court ou moyen terme

Les investisseurs qui réalisent des placements sous forme de produits structurés souhaitent récupérer leur capital à une échéance assez courte. C'est une particularité intéressante de ce type de placement. La durée du plan est définie dès le départ. Elle peut être de deux à dix ans selon les produits souscrits et les objectifs de l'investisseur. Le gain peut être distribué pendant la vie du placement ou bien au terme du contrat.

Une visibilité sur le rendement potentiel du produit structuré

Dans ce genre de contrat, le gain potentiel et le risque sont identifiés dès le départ contrairement à un autre investissement. Vous avez le choix entre des fonds à capital garanti (récupération du capital investi), des fonds à capital protégé (une partie du capital seulement est garantie), des fonds à promesse (performance minimale garantie) et les fonds "autocall" (remboursement anticipé).

Un instrument de placement pour les entreprises

Les entreprises qui souhaitent placer une partie de leur trésorerie ont la possibilité de souscrire à des produits structurés. Il s'agit d'un bon choix d'investissement pour obtenir des rendements attractifs, minimiser le risque et profitant dans un même temps de la disponibilité des fonds.

Privilégiez la sécurité à la performance

Le produit structuré permet à l’investisseur de garantir les fonds de son investissement. Grâce à la combinaison de plusieurs actifs, le souscripteur peut allier des placements stables et des placements plus risqués. Il choisit ainsi la sécurité plus que la performance.

Produit financier sur mesure

Les produits structurés offrent un large choix de supports de placement et de sous-jacents. Les banques proposent ainsi diverses souscriptions à ses clients : En direct ; Sur un compte titres ; Une assurance-vie ; Un plan d’épargne retraite (PER) ; Un plan d'épargne en actions (PEA). À préciser que chaque support de placement dispose d'une fiscalité différente.

Fiscalité avantageuse

Grâce aux produits structurés, vous pouvez bénéficier d'une fiscalité avantageuse identique à celle d'une assurance vie. La fiscalité de votre investissement dépendra de l’enveloppe réceptacle choisie.

Découvrez le fonctionnement du produit structuré

Le produit structuré est un instrument financier complexe.
Il est important de bien comprendre son fonctionnement avant de souscrire à ce produit.

Les caractéristiques de base du produit structuré

Le produit structuré est un produit financier qui limite les risques de perte d'investissement. Il garantit une rémunération minimale selon une formule définie et malgré les fluctuations des marchés financiers. Il est souscrit auprès d'une banque ou d'un cabinet d'assurance. Il s'adresse aussi bien aux particuliers qu'aux entreprises. Le produit structuré prend souvent la forme d'un fond commun de placement (FCP). Une combinaison de plusieurs produits financiers tels que les obligations, les actions, les SWAP (taux d'intérêts, devises…) est possible.

Particularités du produit structuré

Le produit structuré est la combinaison de plusieurs actifs dont la performance dépend de l'évolution d'un sous-jacent (par exemple, l'évolution des taux d’intérêts pour les obligations ou l'évolution du cours pour une action).
C'est pourquoi il est nécessaire de bien analyser la nature et les risques du sous-jacent. Le produit structuré a une durée de vie limitée et un plan de montage défini. Des frais d'entrée, de cession et de gestion sont à prendre en compte

Pourquoi faire confiance à Etsa Patrimoine dans la gestion de votre produit structuré ?

Le Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine, Etsa Patrimoine vous conseille et vous accompagne dans la gestion de vos investissements.

Etsa Patrimoine : notre métier et nos missions

Etsa Patrimoine est composé de professionnels du conseil et de la gestion de patrimoine. Nous sommes à vos côtés pour organiser, valoriser et transmettre votre patrimoine. Notre métier est aussi axé tant sur les conseils en stratégie qu’en investissement. Nous travaillons avec des partenaires spécialisés dans plusieurs domaines tels que des comptables, des notaires et des avocats.

Pourquoi faire appel à Etsa Patrimoine avant de souscrire un produit structuré ?

Les produits structurés ont un fonctionnement très complexe et demandent de la prudence. Devant la multitude de combinaisons et d’éléments sous-jacents plus ou moins à risque, il est convenable de demander conseil à des experts financiers. Les conseillers de Etsa Patrimoine connaissent toutes les subtilités du produit ainsi que les marchés financiers. Notre équipe peut vous aider à comprendre le fonctionnement, analyser les risques, optimiser votre investissement et mieux gérer les frais.
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Bien comprendre le principe des produits structurés

Pour résumer, les produits structurés sont des placements financiers complexes, mais qui peuvent générer des gains bien supérieurs aux autres plans d’investissement. Une grande diversité de supports permet d’optimiser les rendements tout en limitant le risque. Avant de souscrire, il est toutefois indispensable d’analyser certaines tangentes. C’est pourquoi, pour une souscription à un produit structuré, il est indispensable de demander des conseils auprès d’un cabinet d’experts comme Etsa Patrimoine.

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Ils nous font confiance

Avis clients

Nathalie GARCIA
★★★★★ • Mars 2023
Vous avez le sentiment de payer trop d’impôts ? Jonathan sera l’interlocuteur idéal pour faire une étude de votre situation fiscale et vous proposer des solutions à la fois pour payer moins d’impôts, constituer un patrimoine et optimiser vos revenus à la retraite -LE sujet du moment 😉- Je recommande vivement son analyse et l’éventail de solutions qu’il propose !
SCP FARHI PINEAU
★★★★★ • Mars 2023
Jonathan ROSEN est un professionnel attentif qui saura analyser vos besoins et capacités pour optimiser des solutions tout en vous accompagnant sur le long terme. Ce suivi est justement la force de son offre.
Kevin Kiffer
★★★★★ • Décembre 2023
Etsa nous offre depuis bientôt deux ans un accompagnement pointu, efficace et adapté à notre profil d’expatriés. Je recommande sans hésitation.
Schaeffer Wilfrid
★★★★★ • Février 2023
Très bon professionnel avec des propositions efficaces en fonction de vos besoins patrimoniaux
Marie VILLENEUVE
★★★★★ • Décembre 2022
De très bons conseils grâce à des rendez-vous sérieux. Jonathan Rosen a su répondre à nos besoins, nous sommes désormais en de très bonnes mains pour la gestion de notre patrimoine, merci à lui.
Maxime Millery
★★★★★ • Août 2022
Un grand merci à Jonathan Rosen qui m'a accompagné dans mon projet d'investissement avec professionnalisme et bienveillance ! Je suis très satisfait du service proposé et je ne peux que le recommander vivement.
Coworking Gobelins
★★★★★ • Février 2023
Excellent cabinet de gestion de patrimoine qui m'a proposé des solutions intéressantes et innovantes plus particulièrement pour gérer la trésorerie de ma société. Je recommande !
Amish Boodhoo
★★★★★ • Août 2022
Parfaite expérience avec Monsieur Rosen, qui a su être réactif, rigoureux et humain dans toutes les démarches de mon projet d’investissement. Il a également su me conseiller sur le meilleur montage à réaliser afin d’optimiser l’opération globale. Je recommande sans hésitation.
Francoise Toulemonde
★★★★★ • Mars 2023
Approche très professionnelle , avec une acception globale du patrimoine dans tous les aspects. Excellente écoute et grande réactivité. Formules proposées très souples et pertinentes par rapport à mes besoins. Une vraie relation de partenariat et pas une simple relation commerciale !
Tatiana Razafindrazaka
★★★★★ • Août 2022
Jonathan Rosen a su être à l’écoute et me proposer une offre qui répondait à mes attentes. Je souligne sa réactivité, son professionnalisme et son accompagnement. Je recommande!
Jonathan Rosen

Jonathan ROSEN

Fondateur Etsa Patrimoine

Conseil en Gestion Privée

Etsa Patrimoine,
un expert à vos côtés

Cabinet de conseil spécialisé en gestion privée, agissant dans la France entière, Etsa Patrimoine connaît les solutions d’investissement immobilier et leurs ressorts de fonctionnement. Notre démarche d’accompagnement s’appuie sur une analyse de la situation personnelle et patrimoniale de nos clients, afin d’élaborer un plan d’investissement adapté. Si le produit structuré fait partie des produits que nous préconisons pour vous dans cette stratégie, nos conseillers vous orientent vers le choix du support qui répondra à vos attentes. 

Frais d’entrée, taux d’occupation financière, mode d’acquisition des parts ou qualité de la société de gestion font en effet partie des nombreux paramètres que nous étudions, pour vous aider à faire le meilleur choix dans un contexte de marché immobilier fluctuant. Confier son projet à Etsa Patrimoine, c’est la garantie de bénéficier de conseils de gestion sur mesure, et de supports de placement reconnus pour leur fiabilité. C’est aussi être accompagné dans la durée pour adapter au besoin la stratégie aux évolutions du marché et de la fiscalité.

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